🎯 Дропи: як не стати “грошовим мулом” для шахраїв
Хто такий дроп?
Дроп — це особа, яка надає свої банківські картки, рахунки або особисті дані для переказу грошей. Часто таких людей використовують для відмивання коштів, виведення викрадених грошей або інших фінансових злочинів.
Найгірше те, що дропом можна стати несвідомо — наприклад, погодившись на пропозицію "легкого заробітку в інтернеті".
Як працюють шахраї?
Шахраї прикидаються:
-
онлайн-роботодавцями;
-
інвесторами;
-
представниками компаній.
Вони пропонують:
-
отримати гроші на вашу картку;
-
передати ці гроші “клієнту” або “партнеру”;
-
відкрити рахунок на ваше ім’я для “бізнесу”;
-
надати документи — “для реєстрації”.
💬 Взамін обіцяють простий заробіток: “нічого не робиш, а гроші капають”. Але насправді — це злочинна схема.
🛑 Чим це небезпечно?
Якщо ви стали дропом — навіть не знаючи про це — відповідальність на вас.
📌 Що може статися:
-
❌ Банк заблокує рахунок і картку
-
❌ Ви потрапите під кримінальну справу
-
❌ Зіпсується кредитна історія
-
❌ Можлива конфіскація коштів
-
❌ Вас внесуть до чорного списку фінансових установ
⚠️ Закон не враховує “я не знав”. Важлива дія — а не намір.
Як розпізнати шахрайство?
📍 Ознаки, що вас хочуть зробити дропом:
-
Спілкування — тільки через Telegram/Viber/WhatsApp
-
Немає сайту, реєстрації компанії, ліцензії
-
Вас просять надати скан паспорта чи селфі з документом
-
Пропонують “роботу” з грошовими переказами
-
Обіцяють дохід 5 000–10 000 грн на день “без вкладень”
✅ Як себе захистити?
-
🔐 Нікому не передавайте свої банківські дані
-
📵 Не відкривайте картки/рахунки для сторонніх
-
📄 Перевіряйте кожну компанію, перш ніж щось підписати
-
🚨 Уникайте “легкого заробітку” — це пастка
-
📞 Звертайтесь у банк або кіберполіцію, якщо сумніваєтесь
Що робити, якщо вас вже втягнули?
-
Негайно припиніть усі дії
-
Повідомте банк про підозру
-
Зверніться до кіберполіції: https://cyberpolice.gov.ua
-
Зберіть усі докази — переписку, чеки, контакти
-
Не намагайтеся “зам’яти” — співпрацюйте з поліцією
💬 Якщо хтось пропонує “швидкі гроші” без зусиль — це майже напевно шахрайство.
📌 Будьте уважні. Захищайте свої фінанси, документи та репутацію.
📎 Більше порад — у розділі Кібербезпека
🔗 Корисні ресурси: